吴江银行坚持服务中小企业、服务“三农经济”的银行特色，致力于促进中小企业发展；坚持“吴江人民自己的银行”特色，为市民提供优质服务，满足城乡居民的金融需求。经过多年努力，本行现已发展成为市场定位明确、公司治理良好、运作机制灵活、经营业绩优良、资源整合有力、实力稳步提升的股份制商业银行，具备了较强的区位影响力和较高的社会认同度。| 股票代码 | 603323 |
| 股票简称 | 吴江银行 |
| 上市地点 | 上海证券交易所 |
| 发行价格(元/股) | 6.83 |
| 发行市盈率 | 12.62 |
| 网上发行股数(股) | 33,450,000 |
| 网下配售数量(股) | 78,050,000 |
| 总发行数量(股) | 11,150万 |
| 网上发行中签率(%) | |
| 募集资金总额(万元) | 76,154.50 |
| 保荐人(主承销商) | 华泰联合证券 |
| 预先披露日期 | 2014-6-30 |
| 预先披露更新日期 | 2016-01-14 |
| 上会通过日期 | 2016-3-23 |
| 获准发行日期 | 2016-10-14 |
| 刊登发行公告日期 | 2016-10-18 |
| 网上路演日期 | 2016-11-15 |
| 网上发行日期 | 2016-11-16 |
| 中签号公布日期 | 2016-11-18 |
| 上市日期 |
| 公司名称 | 江苏吴江农村商业银行股份有限公司 | 英文名称 | |
| 成立日期 | 1999-9-15 | 注册资本(人民币元) | 100,241.102 万 |
| 法人代表 | 陆玉根 | 证监会行业分类 | 银行业 |
| 雇员总数(人) | 1121(2015年6月30日统计) | 行长 | 谢铁军 |
| 董事会秘书 | 孟庆华 | 证券事务代表 | |
| 注册地址 | 江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 | 办公地址 | 江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 |
| 邮编 | 215200 | 电话 | （0512）63969966 |
| 传真 | （0512）63969800 | 公司网址 | http://www.wjrcb.com |
| 电子邮件 | office@wjrcb.com | 保荐代表人 | 刘海燕、张鹏 |
| 会计师事务所 | 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） | 经办会计师 | 曾浩、史曼 |
| 律师事务所 | 江苏世纪同仁律师事务所 | 经办律师 | 许成宝、杨亮 |
| 资产评估机构 | 经办评估人员 | ||
| 发行费用概算(万元) | 4507.34 | 其中信息披露费用(万元) | 500 |
| 公司简介 | 本行成立于 2004 年 8 月 25 日，系根据国务院《关于深化农村信用社改革试点方案》（国发〔2003〕15 号）文件精神，经中国银监会批准，由吴江市辖内自然人和法人（包括农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织）共同入股以发起方式设立的股份制金融机构。本行是自银监会成立后新体制框架下全国第一家挂牌开业的农村商业银行。 | ||
| 主营业务 |
本行自设立及目前经核准的经营范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务；经银行业监督管理机构和有关部门批准的其他业务。 |
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| 筹集资金将用于的项目 | 序号 | 项目 | 投资金额(万元) |
| 1 | 用于充实本行资本金 | 71647.16 | |
| 投资金额总计 | 71647.16 | ||
| 超额募集资金(实际募集资金-投资金额总计) | 4507.34万元 | ||
| 投资金额总计与实际募集资金总额比 | 94.08% | ||
| 序号 | 股东名称 | 持股数量(股) | 占总股本比例(%) |
| 1 | 江苏新恒通投资集团有限公司 | 85825675 | 8.56 |
| 2 | 苏州环亚实业有限公司 | 74385675 | 7.42 |
| 3 | 亨通集团有限公司 | 68289458 | 6.81 |
| 4 | 立新集团有限公司 | 33503522 | 3.34 |
| 5 | 吴江市恒达实业发展有限公司 | 30515225 | 3.04 |
| 6 | 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 | 25831045 | 2.58 |
| 7 | 吴江市新吴纺织有限公司 | 16590567 | 1.66 |
| 8 | 江苏恒宇纺织集团有限公司 | 13637374 | 1.36 |
| 9 | 吴江市新申织造有限公司 | 12679762 | 1.26 |
| 10 | 江苏吴江中国东方丝绸市场股份有限公司 | 12397612 | 1.24 |
| 合计 | 37,861.50 | 37.27 | |
|---|---|---|---|
| 序号 | 公司名称 | 简要介绍 |
| 1 | 湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司 | 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑和贴现。 |
| 2 | 江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司 | 靖江润丰村镇银行于2009年12月15日经江苏银监局批准成立，成立时本行持有该银行股份 6,520 万股，持股比例为 54.33%。 |
| 3 | 江苏射阳农村商业银行股份有限公司 | 射阳农商行成立于2008年9月22日，由射阳县农村信用合作联社改制后组建成立。 |
| 4 | 江苏省农村信用社联合社 | 江苏省农联社是全国农村信用社改革试点单位。 |
| 5 | 中国银联股份有限公司 | 中国银联股份有限公司是经国务院同意，中国人民银行批准设立的中国银行卡联合组织，成立于2002年3月。 |
| 6 | 江苏启东农村商业银行股份有限公司 | 启东农商行成立于 2011 年 12 月 16 日，由启东市农村信用合作联社改制后组建成立。 |
| 7 | 江苏如皋农村商业银行股份有限公司 | 如皋农商行设立于 2010 年 12 月 8 日，本行于 2010 年该银行设立时投资10,000 万元，持有股份 5,000 万股，持股比例为 10%。 |
| 8 | 江苏东台农村商业银行股份有限公司 | 东台农商行成立于2012年5月14日，由东台市农村信用合作联社改制后组建成立。 |
| 序号 | 客户名称 |
| 1 | 江苏丽致精品酒店管理有限公司 |
| 2 | 通鼎集团有限公司 |
| 3 | 苏州东通建设发展有限公司 |
| 4 | 吴江杰特家纺进出口有限公司 |
| 5 | 苏州威尔玛置业有限公司 |
| 6 | 永鼎集团有限公司 |
| 7 | 江苏虹港石化有限公司 |
| 8 | 吴江市恒通电缆有限公司 |
| 9 | 东方新民控股有限公司 |
| 10 | 苏州天玺纺织制品有限公司 |
| 财务指标/时间 | 2016年6月 | 2015年 | 2015年6月 | 2014年 |
| 总资产(亿元) | 778.7405 | 714.5254 | 666.7309 | 619.4550 |
| 净资产(亿元) | 69.4176 | 66.5975 | 63.8395 | 61.0561 |
| 少数股东权益(万元) | 9863.50 | 9782.80 | 9581.40 | 9493.10 |
| 营业收入(亿元) | 11.4530 | 23.6847 | 11.9552 | 24.3001 |
| 净利润(亿元) | 3.96 | 6.12 | 3.88 | 7.77 |
| 资本公积(万元) | 100000.00 | 100000.00 | 100000.00 | 100000.00 |
| 未分配利润(亿元) | 7.42 | 9.56 | 7.95 | 9.61 |
| 基本每股收益(元) | 0.39 | 0.60 | 0.38 | 0.77 |
| 稀释每股收益(元) | 0.39 | 0.60 | 0.38 | 0.77 |
| 每股现金流(元) | 3.26 | 5.46 | 3.86 | -3.46 |
| 净资产收益率(%) | 5.84 | 9.74 | 6.25 | 13.68 |
